單位凈值是什么意思?

買基金，我們都要看“成本”。即單位凈值。單位凈值是指你買的每只基金的價值，或者說你買一只基金要花多少錢。基金確認后，會發送短信告知確認份額、成交凈值、總價等信息。

不同基金的單位凈值自然不同。

新發基金，在募集期內，單位凈值為1。隨著募集的結束，基金經理開倉的時候，就會發生變化。

普通貨幣基金的單位凈值一直是1，不會變。(不包括凈值貨幣)。相關單位基金凈值的具體內容請參考本網站其他文章。

因為它采用攤余成本法，簡單理解，就是把應得的收益分配到每一天進行利息返還。按照攤余成本法，基金的投資收益幾乎每天都是固定的。采用攤余成本法計算，基金凈值增長平穩，波動平穩。

一般情況下，基金的“單位凈值”和“累計單位凈值”是一樣的。

但是，當某個基金出現異常的時候，就不會發生了。

那么影響單位凈值的因素有哪些?分紅或者拆分。

分紅指的是拿出該基金的部分收入，以現金或股息的形式進行再投資，并將其分配給持有人。

拆分是指在保持公民總資產不變的前提下，通過改變基金份額凈值與基金份額總額的對應關系，重新計算基金資產的一種方式。基金拆分后，原投資組合不變，基金經理不變，基金份額增加，單位份額凈值減少。

拆分在業內不太常見，在分紅比較常見。

說了這么多，我們還應了解：

累計凈值是剔除分紅和拆分，始終連續計算基金利潤，反映基金成立以來的盈利情況。累計凈值增長率是指基金當前凈值相對于基金成立時凈值的增長率。單位凈值累計增長率是指假設所有基金持有人采用現金分紅計算的凈值累計漲幅事實上，相當一部分基民會使用紅利再投資，而紅利再投資的回報并沒有體現在累計凈值中。因此，這就引入了復權凈值的概念。

本基金的復權凈值，考慮了紅利再投資的因素，已經計算了本基金的復權單位凈值。即再投資“分紅每單位凈值”進行復利計算。基金公司、證券公司和第三方機構在看基金業績時，都是看基金復權單位凈值增長率，而不是累計凈值增長率。我們每天在各大app上看到的基金收益數據就是復權單位凈值增長率。總而言之，我們應該記住：

1.不含分紅和拆分，基金單位凈值=累計單位凈值;

2.基金收益取決于復權單位凈值的收益率;

3.無論是分紅還是拆分，都不會影響總量，只會影響凈值和份額;今天小編關于單位凈值 的解答就到此結束啦，在這里還是要提醒大家:投資有風險，入市需謹慎。