銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公開表(馬銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號、21號)顯示，安徽含山農村商業(yè)銀行股份有限公司違規(guī)投資債券。依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強農村合作金融機構資金業(yè)務監(jiān)管的通知》第一條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會馬鞍山監(jiān)管分局對單位罰款30萬元人民幣。

黃曉武時任安徽含山農村商業(yè)銀行股份有限公司資金運營部分管領導，對安徽含山農村商業(yè)銀行股份有限公司違規(guī)投資債券的違規(guī)行為，負有管理責任。依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強農村合作金融機構資金業(yè)務監(jiān)管的通知》第一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會馬鞍山監(jiān)管分局對其警告。

2017年12月21日，中國銀監(jiān)會馬鞍山監(jiān)管分局發(fā)布關于黃曉武任職資格的批復(馬銀監(jiān)復〔2017〕55號)顯示，經審查，核準黃曉武的含山農村商業(yè)銀行行長任職資格。

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強農村合作金融機構資金業(yè)務監(jiān)管的通知》第一條規(guī)定：嚴格法人機構資金業(yè)務開辦品種與條件

法人機構應堅持支農信貸主業(yè)，在充分滿足“三農”服務要求的前提下，遵循風險控制能力與業(yè)務發(fā)展相適應的原則，穩(wěn)妥審慎開展資金業(yè)務。

(一)開辦同業(yè)存款、同業(yè)拆借、同業(yè)借款、風險權重為零以及AAA級債券投資、以債券為標的的資產回購、保本和保證收益型理財投資業(yè)務，應業(yè)務制度健全，內部控制嚴密，部門崗位設置合理，人員配備齊全，如有交易資格要求，須預先取得市場成員資格。

(二)開辦AA+級債券投資、以票據(jù)為標的的資金回購、非保本浮動收益型理財投資等業(yè)務，除符合(一)款條件外，監(jiān)管評級應在三級(含)以上，具有專門的資金業(yè)務崗位(部門)且業(yè)務人員具有兩年(含)以上資金業(yè)務工作經驗。

(三)AA級(含)以下債券投資、信托產品投資、資產管理計劃投資等業(yè)務，僅限監(jiān)管評級在三A級(含)以上的農村商業(yè)銀行和農村合作銀行開辦，除符合(一)(二)款條件外，還需具有專門的資金業(yè)務部門并建立專門的資金業(yè)務信息管理系統(tǒng)。

(四)在前款規(guī)定外，開辦其他業(yè)務資金品種的，由銀監(jiān)局參考以上三類業(yè)務品種的風險程度及對應的開辦條件，并結合相關的監(jiān)管規(guī)定，提出具體開辦要求。

(五)銀監(jiān)局可以監(jiān)管評級為基礎，對法人機構資金業(yè)務風險管控能力進行專項評估，據(jù)以對業(yè)務開辦品種與條件提出更為審慎的監(jiān)管要求。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：

關鍵詞： 含山農商行 黃曉武