圖為碳博會場館 李穎超/攝

作為推進碳中和的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一，“綠色金融”這一概念已成為主流商業(yè)銀行的發(fā)展共識。

近日，首屆上海國際碳中和技術(shù)、產(chǎn)品與成果博覽會（簡稱“碳博會”）順利閉幕，圍繞綠色發(fā)展這一話題的前沿技術(shù)交流，包括國股大行、城農(nóng)商行以及外資機構(gòu)等在內(nèi)的多種類型金融機構(gòu)展露身影。

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2020年，中國許下“雙碳”目標。在力爭2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和的緊迫感下，中國經(jīng)濟全面開啟低碳轉(zhuǎn)型之路。作為經(jīng)濟發(fā)展重要的推動者和支持者，金融機構(gòu)的綠色轉(zhuǎn)型也自此按下加速鍵。

中國人民銀行行長易綱6月8日表示，我國已形成以綠色貸款和綠色債券為主、多種綠色金融工具蓬勃發(fā)展的多層次綠色金融市場體系，本外幣綠色貸款和綠色債券余額均居全球前列。

目前，中國已是全球規(guī)模最大的綠色信貸市場和全球第二大的綠色債券市場。

綠色金融已為主流發(fā)展共識

隨著各項綠色金融政策、標準相繼推出，以及頂層設(shè)計不斷完善，綠色發(fā)展理念也越發(fā)深入人心。

人民銀行行長易綱日前在第十四屆陸家嘴論壇上表示，在實現(xiàn)碳達峰碳中和目標的過程中，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)方式、生活方式等方方面面會發(fā)生深刻轉(zhuǎn)變，綠色金融將在其中發(fā)揮重要作用。

有銀行信貸部門人士告訴券商中國記者，由于綠色低碳發(fā)展常常離不開前期的高成本、高投入，而后期的綠色效益回報期又相對較長，綠色金融的大力發(fā)展就顯得尤為重要。

自愿景許下之時起，對商業(yè)銀行提出的目標與要求也開始轉(zhuǎn)變，綠色變成發(fā)展的主流底色。從整個金融行業(yè)來看，綠色金融從最早的自愿、自主經(jīng)營模式，已然成為各家自上而下把握創(chuàng)新的風口所在。

券商中國記者觀察發(fā)現(xiàn)，早自2020年開始，氣候風險壓力測試便頻繁出現(xiàn)在各大中資銀行的年報和清單當中。這正表明金融業(yè)面對挑戰(zhàn)，深知時間緊迫，正在快馬加鞭、采取行動。

“金融部門通過制定綠色金融標準，推動環(huán)境信息披露，適當提高信息透明度，同時提供低成本資金支持，可以降低社會資金參與綠色轉(zhuǎn)型的成本，促進綠色金融市場發(fā)展。”易綱表示，

監(jiān)管方面，2021年5月，為提升金融支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的能力，落實《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導意見》等文件精神，優(yōu)化綠色金融激勵約束機制，中國人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價方案》，并于當年7月正式施行。

與此同時，綠色金融業(yè)務(wù)標準制定、信息披露制度和相關(guān)產(chǎn)業(yè)、不同部門的規(guī)章政策密集出臺，頂層設(shè)計得以不斷完善。《綠色債券的支持項目目錄》、《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南》、《環(huán)境權(quán)益融資工具》、《碳金融產(chǎn)品》等綠色金融標準皆已發(fā)布，另外還有多項標準處于立項或征求意見環(huán)節(jié)，涉及環(huán)境、社會和治理評價等多個領(lǐng)域。

行業(yè)標準統(tǒng)一仍為難點

如何選出節(jié)能減排效益好、投資回報收益高的優(yōu)質(zhì)綠色項目，如何防止資金投入“偽綠”、“漂綠”項目一直是綠色金融踐行中極大的挑戰(zhàn)。

中投協(xié)咨詢委綠創(chuàng)辦公室副主任郭海飛指出，在傳統(tǒng)金融轉(zhuǎn)向大力發(fā)展綠色金融的過程中，從公司管理、人才培養(yǎng)、業(yè)績考核、市場開拓等全部業(yè)務(wù)鏈條也會存在一定的考驗。

“雖然目前我國金融機構(gòu)普遍對發(fā)展綠色金融頗為熱心，但是實際有些產(chǎn)品只是‘貼標’，有名無實，缺少風險管理技術(shù)和產(chǎn)品創(chuàng)新方面的突破。”有業(yè)內(nèi)人士向券商中國記者坦言。

易綱表示，要確保排碳數(shù)據(jù)真實準確，才能防范“洗綠”、資金套利、項目造假等風險，其他一系列碳減排政策才有基礎(chǔ)。

交通銀行行長劉珺在出席“碳博會”綠色金融平行論壇時指出，經(jīng)過包裝后的“漂綠”項目擠占了綠色轉(zhuǎn)型本已捉襟見肘的資源；“漂綠”企業(yè)或項目獲得融資后，繼續(xù)從事高碳排的生產(chǎn)經(jīng)營活動，造成碳排放數(shù)據(jù)失真失實，導致資金資源錯配與浪費，與“雙碳”目標下綠色發(fā)展理念南轅北轍。

強化國際綠色金融合作至關(guān)重要。劉珺認為，應構(gòu)建國際合作可落地的機制，積極探索建立具有國際公信力的綠色金融標準體系，為跨境投融資活動提供便利，助力破解碳關(guān)稅壁壘等制約性因素。

多位中外資銀行高管人士曾不約而同地向記者表示，構(gòu)建統(tǒng)一的綠色金融標準體系，金融產(chǎn)品才能夠盡可能實現(xiàn)標準化，才能夠加強市場間的流通性。

綠色金融工具蓬勃發(fā)展

自2020年起，環(huán)境、社會和公司治理（ESG）等綠色理念相關(guān)因素納入金融機構(gòu)考量逐步走向主流，銀行理財子公司ESG主題基金發(fā)行加速，銀行業(yè)綠色信貸規(guī)模也突破新高。

從今年商業(yè)銀行一季度的信貸投放來看，綠色金融正是增量較為明顯的信貸投放領(lǐng)域。央行數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，銀行業(yè)積極支持推動經(jīng)濟社會發(fā)展綠色化、低碳化，綠色信貸余額同比增長34%。

截至今年3月末，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行綠色信貸業(yè)務(wù)余額雙雙突破3萬億元，分別較上年末增長22%、17.45%；浦發(fā)銀行在長三角區(qū)域的綠色信貸余額占公司綠色信貸余額的40%；北京銀行的綠色貸款余額較年初增長了13.83%。

易綱表示，目前我國市場已經(jīng)形成了綠色貸款和綠色債券為主，多種綠色金融工具蓬勃發(fā)展的多層次綠色金融市場體系。截至2023年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億人民幣，綠色債券余額超過1.5萬億人民幣，均居世界前列。

“無論是股權(quán)市場還是債券市場，投資人對綠色資產(chǎn)的需求越來越大，從而降低了相關(guān)融資成本，這帶來的成本優(yōu)勢也吸引到越來越多客戶選擇綠色融資工具。”一位外資行高管曾向券商中國記者表示，得益于綠色融資成本的優(yōu)惠，企業(yè)方面已經(jīng)越來越看重ESG等維度的評價。

值得注意的是，除了越來越多的大型企業(yè)主動踐行綠色發(fā)展使命，一些資金實力偏弱的中小企業(yè)也在尋求突破，圍繞它們的綠色金融服務(wù)體系正在豐富。

“中小企業(yè)普遍存在碳排放核算難，碳減排不知該從何入手等問題，即便是節(jié)能減排行業(yè)的企業(yè)，往往也缺少一些必要的金融支持。”上海銀行行長朱健在此次碳博會期間接受采訪時表示，綠色普惠擔保貸款便是在此境遇下專門針對中小企業(yè)推出，今后該行將繼續(xù)針對相關(guān)領(lǐng)域的薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地推出創(chuàng)新產(chǎn)品。

校對：祝甜婷

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