3月10日,由《零售銀行》雜志社主辦的“第六屆零售銀行創新實踐大獎頒獎典禮暨2023深圳灣零售銀行大會”在深圳舉辦,平安私人銀行一舉摘得年度“最佳財富管理銀行”、“最佳客群經營”、“最佳私行投研團隊”三項大獎。

(資料圖片僅供參考)

《零售銀行》評委會表示:“作為平安銀行零售金融業務的重要板塊,平安銀行私行財富板塊以客戶為中心,在科技賦能業務、打造優質產品平臺、客群細分經營、有溫度金融服務等方面不斷突破,市場認可度與客戶口碑雙提升。“

產品能力顯鋒芒,優選品牌效應顯現

過去一年,平安銀行持續升級產品、客群經營、隊伍等能力,致力于打造“有溫度的、全球領先的財富管理主辦銀行”。最新披露的平安銀行2022年年報顯示,截止2022年底,管理零售客戶資產3.5萬億元,較上年末增長12.7%,其中私行達標客戶AUM余額1.62萬億元,較上年末增長15.3%;財富客戶126.52萬戶,較上年末增長15.0%,其中私行達標客戶8.05萬戶,較上年末增長15.5%。自2016年啟動零售轉型以來,平安銀行財富客戶數增長了2.7倍,財富管理規模增長了3.5倍。

(平安銀行私人銀行領取獎項)

這其中,平安私人銀行打造開放式產品貨架和財富管理生態圈已顯成效,打造的“平安優選”品牌廣受矚目。在去年底舉行的平安私人銀行2022年度峰會上,橡樹資本、KKR、淡水泉、高毅資產、南方基金、鵬揚基金等機構代表到場分享投資錦囊,體現了平安私人銀行的高規格“朋友圈”和“產品力”。

(平安私人銀行2022年度峰會圓桌對話)

在私募產品上,平安私人銀行在全市場2.45萬家私募中層層篩選,精選引入全市場1%的私募,并成為眾多外資管理人在國內開展業務的首選合作機構。公募方面,平安私人銀行獨創了“MASTERS”評價體系,并打造了“投銷研”一體化的公募基金生態圈。2022年,平安私人銀行代銷捷報頻傳,在資管老將王國斌管理的“泉果”基金、頂流基金經理周應波管理的“運舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產品中,募集份額均居市場一、二。

強化資產配置能力,提升客戶需求洞察

產品和客戶需求是財富管理的兩端,唯有兩端匹配,方能實現資產的均衡、穩健、可持續發展,而在這個過程中金融機構的資產配置能力和客戶需求洞察十分關鍵。平安私人銀行在發掘優質產品的同時,注重投研及資產配置能力的提升。

在資產配置方面,平安私人銀行在國內率先提出“財富健康度”指標,為客戶提供個性化資產配置策略,針對每位客戶提供自身持倉檢視服務,引導資產選擇與比例配置均衡健康。

平安私人銀行設置了“產品策略配置委員會”,根據投研、投顧的觀點,并結合客戶具體需求,確定重點產品以及當前市場情況下的具體配置策略;同時整合平安集團內部投研資源力量,組建跨平安銀行、平安證券、平安基金、平安理財等多個專業公司的“投研委員會”,為客戶的資產配置提供強大支持。憑借在投研方面的突破,平安私人銀行在此次評選中得以摘得“最佳私行投研團隊”獎。

在客戶需求洞察方面,平安銀行2022年下半年開啟了智能化銀行3.0的新發展階段,通過數據驅動更精準的洞察客戶需求,從而將最適配、陪伴式的金融服務提供給客戶。當天的零售銀行大會上,平安銀行私行財富事業部總裁洪帥做了《洞察客戶,成為財富管理的“集大成者”》的主題分享,洪帥介紹了正在推進的智能化銀行3.0新模式。洪帥表示,客戶需求洞察和挖掘對客戶、對企業、對社會的影響深遠,是財富管理行業發展的新引擎,將推動財富管理從“產品銷售推動”向“有溫度的陪伴”轉變。

(平安銀行私行財富事業部總裁洪帥分享)

洪帥介紹,智能化銀行3.0的核心是以客戶為中心,以數據為驅動。其中,以數據構建112種細分客群,搭建“KYC-KYP-KYATO”方法論,通過KYC了解客戶是誰,多維度分析需求,比客戶更懂客戶;通過KYP分析客戶要什么,基于關鍵需求,提供更合適的產品服務;通過KYATO,研判怎么給客戶,匹配更豐富更精準的場景,最終實現對客戶全生命周期的精細化、智能化經營。

有溫度的財富管理離不開專業的服務隊伍,平安私人銀行近年來持續加強隊伍建設,擁有超千名專業的私人銀行家隊伍,2000余位理財經理,50家余私人銀行中心,遍布在全國50多個核心城市。平安私人銀行隊伍已逐步建立起專業的資產配置能力,而隨著智能化銀行3.0的推進,在提升客戶服務體驗的同時,也將賦能私行隊伍更大的發展空間。

業內首創超高凈值客戶服務體系

基于對客戶的洞察,2022年平安私人銀行也進一步升級客群分層經營,率先推出國內首個頂級私行服務體系,圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業”多維需求,提供個性化、定制化、綜合化的解決方案。

在個人服務方面,平安私人銀行升級權益體系,打造“高端醫養、子女教育、慈善規劃”等王牌權益,滿足稀缺性非金融服務需求。家族傳承方面,推出“平安家族辦公室”,為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”,搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規劃、企業智庫、法稅籌劃等六個領域家族辦公室,從頂層設計上一站式滿足家族整體需求。在企業服務方面,推出一站式綜合金融方案,面向企業董監高、企業核心員工及企業經營,推出包括員工激勵、企業董監高投融資、企業治理數字平臺等服務;并通過在業內首創的企望會為企業家提供一站式綜合金融解決方案。

(平安家族辦公室升級儀式)

洪帥表示,展望未來,我國財富管理市場仍大有可為,平安私人銀行將持續圍繞“以客戶為中心”的經營理念,通過運用科技賦能的手段,將財富管理業務進行更精細化、更精準的深耕;深化落地平安銀行智能化銀行3.0模式,洞察客戶的真實需求,提升客戶旅程化陪伴服務能力;持續擴大一線隊伍的規模,提升隊伍的專業能力,最終為客戶提供“有溫度”的財富管理服務,全面提升客戶的金融獲得感和幸福感。

據介紹,《零售銀行》雜志主辦的“2022中國零售金融創新實踐”評選,遵循“社會征集、總行推薦、同業調研和案例證實”的評選原則,注重客觀經營數據和落地案例,評選結果得到國內零售銀行業管理者和從業者高度認同。

本文來源：財經報道網

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